AEGON MoneyMaxx Expressz Vegyes Befektetési Alap

Általános információk

ISIN kód	HU-0000703145
Bloomberg kód	AEGMMEF HB Equity
Alapkezelő	AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt.
Letétkezelő	UniCredit Bank Hungary Zrt.
Vezető forgalmazó	AEGON Magyarország Befektetési Jegy Forgalmazó Zrt.
Az alap nyilvántartásba vételének ideje	2003.12.11.
Devizanem	HUF
Referencia index összetétele	100% RMAX Index
Kockázati besorolás	Közepesen alacsony
Javasolt minimális befektetési időtáv	1 év
Befektetési Alap típusa	Abszolút hozamú alap

Befektetési Politika

Az alap célja, hogy az olyan befektetők számára, akik nem tudják napi rendszerességgel követni a tőkepiacok alakulását vagy nincs meg ehhez a szakértelmük, idejük, türelmük, illetve nem akarnak folyamatosan befektetéseikkel foglalkozni, azok alakulása miatt aggódni olyan alternatívát nyújtson, amely nem túl magas kockázatú, de várhatóan a banki hozamok felett fog teljesíteni.

Az Alap abszolút hozamú alap, ami azt jelenti, hogy az Alapkezelő célja magas hozam biztosítása, s ehhez számos eszközt igénybe vehet, részvényeket, kötvényeket, devizákat vásárolhat vagy adhat el, viszonylag kevés kötöttséggel, nagy gyorsasággal reagálva a piaci változásokra. Ugyanakkor mindezt lehetőleg alacsony kockázat mellett végzi, hiszen nem vállal fel túlságosan nagy pozíciókat, s így remélhetően a jövőben is eléri azt amit az elmúlt években sikeresen elért: igen alacsony kockázat mellett komoly, kétszámjegyű hozamokat termelt a befektetők számára, akiknek a válláról így a saját megtakarításaikról való aggódást is sikerült levenni.

Lehetséges befektetési eszközök

Az alap számos tőkepiaci eszközbe fektethet, vásárolhat hazai és nemzetközi részvényeket, kötvényeket, állampapírokat, devizákat, s fedezeti céllal határidős ügyleteket is nyithat. Mindezeken belül az Alapkezelő nagyon rugalmasan válogathat, a kockázatos eszközök aránya elméletileg 0 és 100% között mozoghat akár egyik napról a másikra. Az elmúlt években ez az arány nem emelkedett 30-40% fölé, s az Alapkezelő a jövőben sem tervezi, hogy a kockázatos eszközök arányát bármikor is 50% fölé emelje.

Referencia index

Az alap referencia index 100% RMAX Index, ami az egy éven belüli hátralévő futamidejű magyar diszkontkincstrájegyek árfolyamváltozását jelző index. A portfolió kezelő célja a referencia index felülteljesítése, ami gyakorlatilag azt jelenti, hogy az alapkezelő a banki hozamoknál illetve a jegybanki alapkamat szintjénél nagyobb hozamot szándékozik elérni.

Kinek ajánljuk?

Az alapot azoknak az óvatos, ám némi kockázatot vállalni hajlandó ügyfeleknek ajánljuk, akik megtakarításaikat legalább egy évre kívánják elhelyezni, s nem akarnak a napi tőkepiaci eseményekkel foglalkozni, megtakarításaik miatt aggódni, ám szeretnének - amennyiben a tőkepiaci klíma megengedi - kétszámjegyű hozamokat elérni.

Kockázati besorolás

Az alap közepesen alacsony kockázatú. Az alap kockázata abból ered, hogy az Alapkezelő hogyan, s miként tudja kiválasztani azokat az eszközöket amiket megvásárol, mennyire jól látja a piaci folyamatokat.

Hozam

Az Alap hozamalakulását időről időre más tényezők befolyásolják, attól függően, hogy éppen miféle elemeket tartalmaz a portfolió, de hozamát mindenképpen befolyásolja a hazai és nemzetközi tőkepiacok árfolyam alakulása. Az árfolyam ingadozás közepes, a tőkepiaci mozgásoktól függ és jellemzően jóval alacsonyabb, mint egy részvényalap esetén, de magasabb, mint egy pénzpiaci alap estén.